【資産確認】2024年8月25日資産確認結果

月次資産確認

毎月25日に金融資産額の確認を実施。

各口座の残高を記録し、貸借対照表を作成。

別途、クレジットの履歴を元に、損益通算書およびCF計算書も作成する。

為替による変動確認

前月25日時点のドル円は154円、ユーロ円は167円。

今月25日時点のドル円は144円、ユーロ円は162円。

先月末時点での資産を今月の為替で計算した結果、為替変動による資産額の増減は、-600,080円となった。

8月25日時点での資産額

総資産額は3352万円、前月に対し120万円減少する結果となった。

資産配分は以下の通り。

また、去年末からの資産推移は以下のようになった。

7/25~8/25のメモ

為替変動により-60万円の資産減少となった。

夏休みの旅行に伴い大きな出費が発生した。

株価下落に伴う資産減少が発生した。

債権の買い増しを進めた。

資産減少に関する考え

今月の大きな資産減少は、コントロールできない為替変動と株価の減少、および、予定していた許容範囲の出費によるものだった。

そのため、許容のできない想定外のことがおこったわけではなく、今後も引き続きアセットアロケーション運用および積立を続けていけば問題ないと考えている。

今後の投資活動

9月中旬を目安に、現金(500万円)＋債権を全資産比の30％となるように債権の買い増しを進める。

債権の目標額に到達後は、余剰現金をVIGに投資し、アセットアロケーション目標比率完成させる。

調整段階はそこで完了とし、その後は、投資活動は積立をメインとし、毎月の給与からVIGを積み立てていく。

9月は配当金が入ってくる月なので、引き続き前向きに頑張っていきます。